27 нoября вступил в силу нoвый пoрядoк oбмeнa мeжду бaнкaми и Гoсслужбoй финaнсoвoгo мoнитoрингa инфoрмaциeй o дeнeжныx пeрeвoдax грaждaн. Нoвыe прaвилa прeдусмoтрeны прикaзoм Министeрствa финaнсoв №322.
Нoвый дoкумeнт рeгулируeт, в oснoвнoм, информационное согласование субъектов первичного финмониторинга, в день которых входят и банки, и Государственная занятие финмониторинга, пишет Деятельность со ссылкой бери UBR.
В частности, согласно новым правилам, о транзакциях доложат в Госфинмониторинг в следующих случаях:
– пороговые операции иначе говоря попытка их проведения (сильнее 400 тысяч грн, или — или 30 тысяч грн исполнение) тех, кто предоставляет сервис в сфере лотерей alias азартных игр);
– подозрительные финансовые операции не то — не то попытка их проведения;
– отклонение от установления (поддержания) деловых отношений, проведения финансовой операции;
– раскол между сведениями о конечных бенефициарных владельцах клиента, содержащихся в Едином госреестре юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественных формирований, и информацией о конечных бенефициарных владельцах, полученной субъектом в результате проведения проверки клиента;
– отсрочка финансовых операций;
– проволочка расходных финансовых операций;
– прихватывание активов, связанных с терроризмом и его финансированием, распространением оружия массового поражения и его финансированием.
Субъекты первичного финансового мониторинга передают информацию об операциях клиентов, подпадающих почти вышеприведенные признаки.
А Госфинмониторинг, в свою хронология, может запросить дополнительную информацию о клиенте с через соответствующего запроса в авалист.
В Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) заявили, ровно клиентов новые идеология финмониторинга денежных переводов один-два затронут.
"Клиенты прямого взаимоотношения к этому обмену отнюдь не имеют, кроме тех случаев, другой раз Госфинмониторингу потребуется дополнительная сведения от банка согласно операциям клиента, и, знать, банк запросит у клиента дополнительную информацию. А это происходило и пораньше", – отметила голова совета НАБУ Олёна Коробкова.
Аналогичного мнения придерживается и руководител управления финансового мониторинга Юнекс Баночка Владимир Павлик.
"Никаких изменений в части объема и ориентировочно раскрытия информации с точки зрения клиентов банков и других субъектов первичного финмониторинга потрясение порядка обмена информацией приставки не- принесет. Требования, документы и повально другие нюансы остаются неизменными", – уточнил Павлик.
Напомним, в начале сентября Верховная Радка Украины приняла ради основу и в целом билль №5559, который увеличивает сумму денежного перевода, подлежащего первичному финансовому мониторингу.
Соответственно закону, сумма денежного перевода увеличена задолго. Ant. с 5 тысяч грн. До того времени максимальный размер перевода составлял 4 тысячи 999 грн.
